Responsável por assegurar a gestão eficiente, financeira e operacional da unidade de Bancassurance, garantindo a conformidade com os regulamentos aplicáveis, os acordos estabelecidos com clientes e seguradoras, bem como a sustentabilidade financeira do portfólio.
A função tem um papel central no controlo financeiro, melhoria de processos, gestão de riscos, eficiência operacional e suporte estratégico ao crescimento do negócio.
Principais Responsabilidades
- Processar propostas de seguros submetidas pelos balcões e equipas comerciais.
- Garantir a emissão, renovação, alteração e cancelamento de apólices de seguros.
- Efetuar a validação da documentação necessária para a contratação dos seguros.
- Assegurar a correta captura e atualização dos dados dos clientes e das apólices nos sistemas em vigor.
- Monitorizar o fluxo operacional entre o Banco e as seguradoras parceiras.
- Prestar apoio técnico e operacional aos colaboradores da rede de balcões relativamente aos produtos de seguros.
- Esclarecer dúvidas sobre processos, produtos e procedimentos de Bancassurance.
- Apoiar a resolução de constrangimentos operacionais relacionados com a emissão e gestão de apólices.
- Promover a correta aplicação dos procedimentos de venda e gestão de seguros.
- Receber e acompanhar processos de participação de sinistros.
- Validar e encaminhar a documentação necessária para as seguradoras.
- Efetuar o acompanhamento dos processos até à sua conclusão.
- Manter os clientes informados sobre o estado dos seus processos de sinistro.
- Garantir o cumprimento das políticas internas, procedimentos operacionais e requisitos regulamentares aplicáveis ao negócio de seguros.
- Assegurar o cumprimento dos requisitos de KYC, proteção de dados e prevenção ao branqueamento de capitais.
- Monitorizar a qualidade da documentação submetida.
- Identificar e reportar riscos operacionais e falhas de controlo.
- Apoiar auditorias internas e externas relacionadas com a atividade de Bancassurance.
- Preparar relatórios operacionais e estatísticos sobre a atividade de Bancassurance.
- Monitorizar os indicadores de desempenho e níveis de serviço definidos.
- Garantir a atualização e integridade da informação dos clientes e das apólices.
- Produzir análises de tendências e desempenho operacional para suporte à tomada de decisão.
- Manter uma comunicação eficaz com as seguradoras parceiras.
- Acompanhar a execução dos acordos de nível de serviço (SLAs).
- Participar na implementação de melhorias operacionais e novos processos.
- Garantir o tratamento célere de questões operacionais junto dos parceiros.
Requisitos da Função
Formação Académica
- Licenciatura em Gestão, Finanças, Economia, Administração de Empresas, Seguros ou áreas afins.
Experiência Profissional
- Experiência mínima de 3 a 5 anos em operações bancárias, seguros ou Bancassurance.
- Conhecimento de processos administrativos e operacionais relacionados com seguros.
Competências Técnicas
- Conhecimento de produtos de seguros (Vida e Não Vida).
- Conhecimento das operações bancárias e de Bancassurance.
- Conhecimento de legislação e regulamentação aplicável ao setor segurador.
- Domínio do Microsoft Office, especialmente Excel.
- Capacidade de análise e elaboração de relatórios.
Competências Comportamentais
- Orientação para o cliente.
- Atenção ao detalhe.
- Planeamento e organização.
- Capacidade analítica.
- Comunicação eficaz.
- Gestão de prioridades.
- Resolução de problemas.
- Trabalho em equipa.
- Integridade e responsabilidade.
Indicadores-Chave de Desempenho (KPIs)
- Taxa de processamento de propostas dentro dos prazos acordados.
- Qualidade e precisão da documentação processada.
- Tempo médio de resolução de pedidos e sinistros.
- Cumprimento dos SLAs acordados com as seguradoras.
- Número de erros operacionais identificados.
- Nível de satisfação dos clientes internos e externos.
- Cumprimento dos requisitos de compliance e auditoria.
- Contributo para o crescimento das vendas e da carteira de seguros.
Validade: 18 de Setembro de 2026
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